Quản lý tài chính doanh nghiệp là gì? Kỹ năng và cách thực hiện
Mục Lục
Quản lý tài chính doanh nghiệp là gì?
Trong kinh tế học, quản lý tài chính doanh nghiệp ( Financial Management ) là việc lập kế hoạch, tổ chức triển khai, chỉ huy và trấn áp những hoạt động giải trí tài chính như : shopping, sử dụng quỹ tiền tệ của doanh nghiệp vào những hoạt động giải trí thiết yếu .
Quản lý tài chính doanh nghiệp và tài chính kế toán là hai hoạt động giải trí gắn bó ngặt nghèo với nhau, biểu lộ trong việc quản lý những báo cáo giải trình tài chính. Việc quản lý tài chính cần phải vận dụng những nguyên tắc quản lý chung cho những nguồn lực tài chính trong doanh nghiệp .
Quản lý tài chính là một trong những công việc quan trọng hàng đầu của người đứng đầu bởi quản lý tài chính hiệu quả không chỉ giúp doanh nghiệp tối đa hóa lợi nhuận mà còn hỗ trợ doanh nghiệp phát triển lớn mạnh.
Cách quản lý tài chính doanh nghiệp hiệu quả
Nhiều doanh nghiệp đi đến thực trạng phá sản hoặc nợ nần chồng chất do không biết cách quản lý tài chính, bạn nên tìm hiểu thêm những cách quản lý hiệu suất cao sau để giúp doanh nghiệp của mình tránh khỏi những tổn thất không đáng có .
Quản lý tài chính kế toán có hệ thống
Việc quản lý tài chính doanh nghiệp có mạng lưới hệ thống sẽ giúp doanh nghiệp tăng trưởng vững chắc nhất. Tất cả những khoản vay, khoản thu chi, ngân sách góp vốn đầu tư, tiền lương, … cần phải được theo dõi một cách chi tiết cụ thể kỹ càng .
Sử dụng ứng dụng quản lý tài chính – kế toán là điều thiết yếu nhất cho những doanh nghiệp quy mô lớn, hoặc những doanh nghiệp muốn quản lý yếu tố tài chính của mình một cách cụ thể .
Thu chi rõ ràng
Các khoản thu chi của doanh nghiệp cần phải được ghi chép lại cẩn trọng. Ngoài ra, việc chiếm hữu kế hoạch thu chi rõ ràng sẽ giúp bạn quản lý dòng tiền đúng chuẩn hơn, tránh được thực trạng thâm hụt ngân sách .
Để không mắc phải những khoản nợ, nguyên tắc là bạn không nên tiêu tốn nhiều hơn doanh thu mà doanh nghiệp có được .
Đầu tư sinh lời
Liên tục góp vốn đầu tư những khoản tiền rảnh rỗi của doanh nghiệp vào những dự án Bất Động Sản sinh lời sẽ mang lại nhiều doanh thu cho doanh nghiệp hơn. Các khoản góp vốn đầu tư hiệu suất cao với tỷ suất sinh lợi cao sẽ tạo ra dòng tiền thu về rất lớn .
Cân bằng giữa rủi ro và tỷ suất sinh lời
Một nhà quản lý tài chính kỳ cựu chắc như đinh sẽ biết cách cân đối giữa rủi ro đáng tiếc và lợi suất. “ High risk, high return ” : mức rủi ro đáng tiếc nhỏ sẽ tạo ra một khoản doanh thu nhỏ và mức rủi ro đáng tiếc lớn sẽ tạo ra một khoản doanh thu lớn. Nếu bạn muốn mang về cho doanh nghiệp một khoản doanh thu lớn thì bạn cũng phải gật đầu rủi ro đáng tiếc lớn hoàn toàn có thể sẽ xảy ra .
Chú ý đến thuế
Bất kỳ những khoản sinh lời nào cũng đều bị cơ quan nhà nước đánh thuế, vì vậy việc xem xét và giám sát kỹ những khoản góp vốn đầu tư chịu tác động ảnh hưởng của thuế ngay từ đầu là điều vô cùng thiết yếu .
Luôn có kế hoạch dự phòng
Mặc dù những giải pháp đã có của bạn có tốt đến đâu thì những trường hợp rủi ro đáng tiếc không lường trước vẫn hoàn toàn có thể xảy đến. Hãy trang bị cho mình nhiều giải pháp bằng những quỹ dự trữ, sử dụng những dịch vụ bảo hiểm, để hoàn toàn có thể thuận tiện vượt qua khủng hoảng cục bộ giật mình như : đại dịch Covid 19, làm ăn thua lỗ, lừa đảo, thiên tai, hỏa hoạn, …
Việc có thêm một giải pháp B, C hoặc thậm chí còn D là điều mà hầu hết những nhà quản lý tài chính cần phải làm .
Sử dụng phần mềm quản lý tài chính
Theo khảo sát của những chuyên gia tài chính thì có khoảng chừng 95 % những doanh nghiệp vừa và lớn sử dụng ứng dụng quản lý tài chính cho doanh nghiệp của mình. Phần mềm quản lý tài chính mang lại nhiều quyền lợi cho doanh nghiệp hoàn toàn có thể kể đến :
- Quản lý nguồn vốn hiệu quả.
- Dễ dàng quản lý nguồn vốn và cơ cấu vốn.
- Quản lý thu chi minh bạch, rõ ràng.
- Thanh toán đúng hạn.
- Lập và phê duyệt kế hoạch ngân sách nhanh chóng.
- Phân bổ nguồn lực hợp lý cho các hoạt động bên trong và bên ngoài của doanh nghiệp.
- Xác lập báo cáo, KPI hỗ trợ việc kiểm soát chi tiết các hạng mục, tránh chi tiêu quá mức.
- Hệ thống bảo mật cao và an toàn.
- Nhập liệu dễ dàng nhanh chóng, tiết kiệm thời gian cho người sử dụng.
Kỹ năng quản lý tài chính doanh nghiệp
Quản lý tài chính một cách hiệu suất cao không riêng gì giúp doanh nghiệp giảm được ngân sách góp vốn đầu tư mà còn bảo vệ luôn có sẵn nguồn vốn khi thiết yếu. Đây là hoạt động giải trí tương quan đến việc phân chia những quỹ thiết yếu để cỗ máy quản lý và vận hành của doanh nghiệp hoạt động giải trí trơn tru. Dưới đây là một số nguyên tắc cũng như chiêu thức quản lý tài chính doanh nghiệp dành cho bạn :
Luôn có quỹ dự phòng
Rất nhiều nhà quản lý doanh nghiệp không chú ý quan tâm đến việc thiết kế xây dựng quỹ dự trữ, dẫn tới việc khi gặp khủng hoảng cục bộ thì không có nguồn tài chính “ cứu cánh ”. Đại dịch Covid-19 là một ví dụ nổi bật cho thấy tất cả chúng ta hoàn toàn có thể gặp bất kỳ khủng hoảng cục bộ nào trong kinh doanh thương mại mà không hề lường trước được .
Quỹ phòng sẽ là một khoản tài chính vừa đủ để duy trì hoạt động giải trí doanh nghiệp trong thời kỳ khó khăn vất vả, hoặc để góp vốn đầu tư vào những thời cơ tiềm năng, có 1 không 2 .
Thông thường, những doanh nghiệp sẽ trích một phần doanh thu để thiết kế xây dựng quỹ dự trữ. Quỹ này sẽ bảo vệ cho doanh nghiệp duy trì hoạt động giải trí thông thường từ 3 đến 6 tháng. Để xác hoàn toàn có thể định được số tiền thiết yếu cho quỹ, hãy mở màn từ ngân sách chia theo ngân sách cố định và thắt chặt và ngân sách đổi khác .
Lập kế hoạch kinh doanh
Một kế hoạch kinh doanh thương mại rõ ràng và chi tiết cụ thể sẽ cho biết doanh nghiệp đang ở đâu trong điều kiện kèm theo thị trường hiện tại và tiềm năng mà doanh nghiệp muốn đạt được là gì. Về mặt tài chính, lập kế hoạch sẽ giúp doanh nghiệp phân chia nguồn tài chính và những hoạt động giải trí kinh doanh thương mại thiết yếu nhằm mục đích thôi thúc lệch giá. Đồng thời cho người quản lý doanh nghiệp biết làm thế nào để có được nguồn vốn thiết yếu để duy trì hoạt động giải trí kinh doanh thương mại .
Việc phân chia tài chính hài hòa và hợp lý là điều thiết yếu để doanh nghiệp đạt được thành công xuất sắc. Để làm được điều này, quan trọng là phải biết doanh nghiệp của bạn đang đứng ở đâu trên thị trường, cống phẩm góp vốn đầu tư là bao nhiêu, doanh thu đạt được là bao nhiêu …. Trả lời được những câu hỏi này sẽ giúp CEO quản lý tài chính tốt hơn .
Giảm nợ
Một nguyên tắc không kém phần quan trọng giúp quản lý tài chính trong doanh nghiệp hiệu suất cao đó là ưu tiên giảm nợ. Nợ khó đòi hoàn toàn có thể là áp lực đè nén và làm ảnh hưởng tác động tới lệch giá, đến những kế hoạch kinh doanh thương mại thời gian ngắn và dài hạn của doanh nghiệp. Chính thế cho nên, doanh nghiệp không nên mang theo những khoản nợ khó đòi này từ năm này qua năm khác. Thay vào đó, cần xóa khỏi chúng để bảo vệ tình hình tài chính bền vững và kiên cố và không thay đổi .
Dự báo dòng tiền
Hãy duy trì dự báo dòng tiền chi tiết cụ thể hàng ngày, theo từng loại sản phẩm, loại sản phẩm trên cơ sở luân phiên trong 6 tháng tới. Đồng thời xác lập xem có khoản thâm hụt nào hay không và lập kế hoạch chi trả tổng thể những khoản thâm hụt từ những quỹ khác hoặc bằng cách sắp xếp vốn lưu động .
Cập nhật báo cáo thường xuyên
Bên cạnh dự báo dòng tiền, nhà quản lý doanh nghiệp cũng cần liên tục cập nhật báo cáo giải trình để hoàn toàn có thể nắm được những số liệu kinh doanh thương mại quan trọng. Mỗi tháng một lần, bạn nên so sánh những khoản thu, chi, vay, tiền gửi, tiền lãi … nếu có phát sinh sẽ được giải quyết và xử lý nhanh gọn .
Xem xét giá trị của tiền tệ
Trước khi quyết định hành động góp vốn đầu tư một số tiền lớn thì bên cạnh việc tìm hiểu và khám phá về doanh thu hoàn toàn có thể mang lại, doanh nghiệp cần phải khám phá thêm về giá trị thời hạn của tiền tệ ( tăng giảm ) … để phân chia dòng tiền cho tương thích .
Thuê dịch vụ bên ngoài để cắt giảm chi phí
Để tối thiểu hóa ngân sách hoạt động giải trí, bạn cũng hoàn toàn có thể xem xét đến việc thuê dịch vụ bên ngoài để giải quyết và xử lý những khoản báo cáo giải trình, thuế … thay vì cần tới một bộ phận kế toán độc lập ( tuy nhiên điều này chỉ vận dụng với những doanh nghiệp nhỏ với ít nhân sự ) .
Đầu tư vào công nghệ
Để giảm thiểu tối đa những rủi ro đáng tiếc từ những thao tác nhập tay thủ công bằng tay và hạn chế về phân quyền, truy vấn sử dụng, việc góp vốn đầu tư vào một giải pháp quản lý tài chính toàn diện và tổng thể là thiết yếu với những doanh nghiệp hơn khi nào hết .
Cơ chế quản lý tài chính doanh nghiệp
Quản lý tài sản cố định (TSCĐ): bao gồm TSCĐ hữu hình và TSCĐ vô hình. Trong đó, bao gồm quản lý hiện vật, quản lý chất lượng, tính toán và phân bổ khấu hao TSCĐ, sửa chữa, nâng cấp và thanh lý TSCĐ. Đây là một công việc khá khó khăn vì nó bao gồm cả các giải pháp về phân định trách nhiệm quản lý, sử dụng, hạch toán khấu hao và cả quản lý về mặt kỹ thuật, công nghệ.
Quản lý tài sản lưu động (TSLĐ) và vốn lưu động: bao gồm việc nghiên cứu chuyển đổi của TSLĐ, cơ cấu và phân loại TSLĐ, quản lý hàng tồn kho, trích lập và sử dụng quỹ dự phòng, thiết lập các chính sách giảm giá sản phẩm tồn kho, mô hình chu chuyển vốn lưu động, kỹ năng phân tích vòng quay vốn và hiệu quả sử dụng vốn lưu động.
Quản lý vốn bằng tiền: bao gồm việc lập kế hoạch sử dụng tiền mặt (VNĐ và ngoại tệ), lập bản kế hoạch vay, trả nợ, tổ chức, quản lý và kiểm soát các quỹ tiền mặt tại hội sở chính và các chi nhánh, tổ chức việc giao dịch với các ngân hàng trong và ngoài nước, thiết lập các chính sách an toàn tiền khi giao dịch thanh toán, đặc biệt là giao dịch thanh toán điện tử.
Quản lý tín dụng thương mại dịch vụ và quá trình tham gia vào thị trường tài chính: bao gồm việc quản lý các phương thức kinh doanh, thu tiền, sử dụng phần mềm tín dụng thương mại dịch vụ, quản lý chế độ vay nợ và thu nợ, vấn đề chi trả và mua bán dịch vụ thương mại, sử dụng và quản lý các tiện ích liên quan đến tài chính.
Quản trị nguồn vốn của doanh nghiệp: bao gồm việc quản lý các nguồn vốn tự có, nguồn tín dụng ngân hàng và tín dụng thương mại, ngoài ra còn quản trị nguồn cổ phiếu và trái phiếu công ty, nguồn từ lợi nhuận so với vốn dùng để tái đầu tư.
Quản lý việc ra quyết định đầu tư: phân tích chi phí đầu tư là mô hình tính toán tiềm lực vốn, khả năng đầu tư, nhất là đầu tư sản xuất kinh doanh quy mô lớn. Trong đó, phải đặc biệt chú ý đến việc phân tích doanh lợi và phân tích sự rủi ro trong các hoạt động đầu tư.
Quản lý rủi ro tài chính bán hàng: nhận diện và xử lý các rủi ro tiềm tàng trong sản xuất, kinh doanh, nhằm giảm thiểu thiệt hại.
Ngoài ra, nghiên cứu và phân tích tài chính cũng là công cụ hữu hiệu trong giải pháp quản trị tài chính doanh nghiệp. Việc nghiên cứu và phân tích giúp người chủ doanh nghiệp nhìn nhận đúng đắn tình hình tài chính, những yếu tố tích cực và xấu đi, trải qua đo lường và thống kê và nghiên cứu và phân tích khoa học. Từ đó hoàn toàn có thể nhận ra được nguyên do và tìm ra những giải pháp phát huy điểm mạnh, hạn chế những điểm yếu, giúp doanh nghiệp tăng trưởng bền vững và kiên cố .
Những lưu ý khi quản lý tài chính doanh nghiệp nhỏ
Việc quản lý tài chính doanh nghiệp vừa và nhỏ thường bị xem nhẹ. Một nguyên do được đưa ra là chủ doanh nghiệp nhỏ thường bị quá tải với nhiều việc làm, do đó họ có rất ít thời hạn để quản lý tài chính hoặc nếu có thì cũng làm không được tốt .
Theo thực tiễn cho thấy, có tới 80 % doanh nghiệp ở mọi quy mô, nếu không quản lý tốt dòng tiền thì đều kinh doanh thương mại không thành công xuất sắc hay thậm chí còn phá sản .
Dưới đây là những cách cơ bản giúp chủ những doanh nghiệp nhỏ quản lý hiệu suất cao nguồn tài chính của mình :
- Đăng ký tham gia một lớp kế toán cơ bản trước khi bước chân vào con đường kinh doanh. Kiến thức học được từ khóa học đó sẽ giúp bạn quản lý sổ sách của công ty, tránh trường hợp bị nhân viên kế toán qua mặt.
- Trước khi bắt đầu kinh doanh, nên tìm một kế toán thành thạo về loại hình kinh doanh mà bạn định tham gia và thường xuyên trao đổi, tham khảo ý kiến của người này. Điều đó sẽ giúp bạn biết đâu là những chi tiết cần quan tâm và đâu là những điều cần tránh khi quản lý tài chính.
- Đầu tư vào công nghệ không bao giờ là lãng phí vì vậy hãy chọn phần mềm quản lý tài chính tốt nhất cho doanh nghiệp của mình.
- Khi doanh nghiệp mới bắt đầu hoạt động, công việc quản lý tài chính chưa nhiều và khó khăn thì nhà quản lý nên theo dõi sổ sách và thực hành những lý thuyết kế toán đã được học.
- Ngay từ đầu, nhà quản lý nên thiết lập các biện pháp chống gian lận, thiếu trung thực. Các biện pháp này bao gồm việc thiết lập các chính sách kiểm tra và kiểm soát nội bộ.
- Một lưu ý quan trọng là đừng bỏ qua các báo cáo hàng tháng từ ngân hàng. Đều đặn hàng tháng, nhà quản lý nên đối chiếu số dư tiền vay, tiền gửi và tiền lãi với báo cáo đó.
- Việc báo cáo dòng tiền hàng tháng cần được cập nhật và theo dõi thường xuyên, đúng hạn.
- Để tinh giản bộ máy nhân sự cho doanh nghiệp, nhà quản lý có thể thuê dịch vụ bên ngoài.
- Nhà quản lý nên xây dựng báo cáo tài chính hàng tháng để thuận tiện cho việc theo dõi tiến độ phát triển của công việc kinh doanh từ đó có thể kịp thời đưa ra các kế hoạch cần thiết.
- Tài khoản dùng để kinh doanh không nên gộp chung tài khoản cá nhân để minh bạch dòng tiền.
Phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp
Phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp là gì?
Phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp là tập hợp những quy trình tiến độ thao tác, tinh chỉnh và điều khiển dòng tiền trong quy trình sản xuất kinh doanh thương mại nhằm mục đích mang lại doanh thu cho doanh nghiệp .
Thông thường, một ứng dụng quản lý tài chính sẽ có những đặc thù sau :
- Hỗ trợ việc lập và phê duyệt kế hoạch ngân sách trong doanh nghiệp.
- Phân bổ các nguồn lực tài chính tới các hoạt động tạo ra lợi nhuận cho doanh nghiệp.
- Cung cấp báo cáo kèm theo KPI, từ đó giúp nhận diện và kiểm soát từng hạng mục chi phí, giảm thiểu việc chi tiêu vượt định mức.
- Kiểm soát chi phí thực tế của từng hạng mục cho từng bộ phận và phòng ban, giúp chấm dứt việc chi tiêu trùng lặp và không cần thiết.
Phần mềm quản lý tài chính mang lại lợi ích gì cho doanh nghiệp?
Đối với những doanh nghiệp quy mô lớn, khối lượng việc làm tài chính vô cùng đồ sộ và phức tạp, nếu không có sự tương hỗ của ứng dụng. Dưới đây là 3 quyền lợi mà một ứng dụng quản lý tài chính mang lại cho doanh nghiệp :
Nắm rõ tình hình tài chính doanh nghiệp
Phần mềm quản lý tài chính là công cụ giúp tổng hợp, tàng trữ và update nhanh gọn nhất tình hình tài chính hàng loạt doanh nghiệp. Nhà quản lý sẽ dựa vào số liệu trên ứng dụng để chớp lấy tình hình kinh doanh thương mại, dòng tiền ra-vào của doanh nghiệp từ đó có giải pháp điều chỉnh hợp lý và kịp thời .
Quản lý nguồn vốn và cơ cấu sử dụng vốn
Từ những số liệu update trên ứng dụng, nhà quản trị sẽ biết được những nguồn vốn lúc bấy giờ từ đâu mà có, chiếm tỷ trọng bao nhiêu nhằm mục đích bảo vệ bảo đảm an toàn tài chính cho doanh nghiệp .
Không những thế, những ứng dụng quản lý tài chính lúc bấy giờ có tính năng thông tin, lập báo cáo giải trình quy trình sử dụng vốn, hiển thị hàng ngày trên trang chủ giúp người sử dụng thuận tiện theo dõi và phân chia hài hòa và hợp lý .
Nâng cao năng lực của bộ máy quản lý tài chính
Nhờ ứng dụng quản lý tài chính, doanh nghiệp hoàn toàn có thể thuận tiện nghiên cứu và phân tích, thống kê tài chính nhanh gọn, hạn chế tối đa sai sót .
Hơn thế nữa, hầu hết những ứng dụng quản lý tài chính lúc bấy giờ đều có năng lực thao tác trực tuyến nên dù ở bất kể đâu hay bất kể khi nào, người quản lý cũng hoàn toàn có thể chớp lấy được tình hình kinh doanh thương mại của doanh nghiệp .
3 Phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp bạn nên sử dụng
Odoo
Phần mềm hoạch định nguồn lực doanh nghiệp Odoo tích hợp hơn 30 phân hệ cốt lõi với hơn 1000 ứng dụng tùy chỉnh, mang đến khả năng hỗ trợ hiệu quả trong công tác quản trị doanh nghiệp. Tùy vào mô hình, quy mô và nhu cầu sử dụng mà các doanh nghiệp có thể lựa chọn cho mình những phân hệ phù hợp.
Phân hệ Kế toán tài chính – Accounting là một trong những phân hệ cốt lõi của Odoo, giúp doanh nghiệp tích hợp việc ghi chép sổ sách với hàng loạt hoạt động giải trí kế toán, quản lý tài chính .
Các tính năng của Odoo Accounting :
- Sổ nhật ký kế toán.
- Thiết lập hệ thống kế toán ban đầu.
- Định khoản.
- Kế toán mua và bán hàng.
- Chuyển quỹ.
- Quản lý chi phí nhân sự.
- Dễ dàng lập báo cáo kế toán: Bảng cân đối kế toán, lồng tiền, số cái, tuổi nợ…
Sage Live
Sage Live là một giải pháp kinh doanh thương mại và kế toán tài chính hoàn hảo, được cho phép người dùng liên kết tài liệu CRM, kế toán và tài chính trên một ứng dụng duy nhất. Với tài liệu thống nhất, người dùng sẽ tiết kiệm ngân sách và chi phí thời hạn hơn trong việc thiết kế xây dựng những báo cáo giải trình và hoàn toàn có thể dành thời hạn hơn đó cho những yếu tố quan trọng khác .
Accounting Seed
Accounting Seed là một ứng dụng kế toán, hạch toán khá đầy đủ và tích hợp với ứng dụng ERP. Phần mềm này giúp theo dõi tài liệu tài chính trải qua hàng loạt vòng đời kinh doanh thương mại : từ tiếp thị, thực thi dự án Bất Động Sản, đến bán mẫu sản phẩm và kế toán văn phòng, để tạo ra những báo cáo giải trình tài chính theo nhu yếu của người dùng .
Lời kết
Tài chính được xem là nguồn sống của doanh nghiệp, nếu quản lý tài chính kém hiệu suất cao thì doanh nghiệp rất có rủi ro tiềm ẩn đứng trên bờ vực phá sản .
Hy vọng qua bài viết này, bạn đã nắm được khái niệm và biết cách quản lý tài chính cho công ty bạn một cách hiệu quả. Ngoài ra, nếu bạn đang cần tư vần lựa chọn một phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp phù hợp với nhu cầu mong muốn thì hãy liên hệ với Magenest để được tư vấn bởi các chuyên gia hàng đầu trong lĩnh vực ERP nhé!
Xem cụ thểThu gọn
Source: https://dvn.com.vn
Category: Đào Tạo
