Thủ tục tố cáo cho vay nặng lãi được tiến hành như thế nào?
Căn cứ pháp lý
Luật tố cáo 2018
Bộ Luật Hình Sự năm ngoái sửa đổi bổ trợ năm 2017
Nội dung tư vấn
Mục Lục
Tố cáo là gì?
Khoản 1, 2, 3 Điều 2 Luật tố cáo 2018 đã pháp luật một số ít khái niệm chung về tố cáo, đơn cử :
Tố cáo là việc cá thể theo thủ tục pháp luật của Luật này báo cho cơ quan, tổ chức triển khai, cá thể có thẩm quyền ; biết về hành vi vi phạm pháp lý của bất kể cơ quan, tổ chức triển khai, cá thể nào gây thiệt hại hoặc rình rập đe dọa gây thiệt hại đến quyền lợi của Nhà nước ; quyền và quyền lợi hợp pháp của cơ quan, tổ chức triển khai, cá thể, gồm có :
Tố cáo hành vi vi phạm pháp luật trong việc thực hiện nhiệm vụ, công vụ
Tố cáo hành vi vi phạm pháp lý trong việc triển khai trách nhiệm, công vụ ; là tố cáo về hành vi vi phạm pháp lý trong việc triển khai trách nhiệm, công vụ của những đối tượng người dùng sau đây :
– Cán bộ, công chức, viên chức ; người khác được giao triển khai trách nhiệm, công vụ ;
– Người không còn là cán bộ, công chức, viên chức nhưng đã triển khai hành vi vi phạm pháp lý trong thời hạn là cán bộ, công chức, viên chức ; người không còn được giao triển khai trách nhiệm ; công vụ nhưng đã triển khai hành vi vi phạm pháp lý trong thời hạn được giao triển khai trách nhiệm, công vụ ;
– Cơ quan, tổ chức triển khai .
Tố cáo hành vi vi phạm pháp luật về quản lý nhà nước trong các lĩnh vực
Tố cáo hành vi vi phạm pháp lý về quản trị nhà nước trong những nghành ; là tố cáo về hành vi vi phạm pháp lý về quản trị nhà nước trong những nghành nghề dịch vụ của bất kể cơ quan, tổ chức triển khai, cá thể nào ; về việc chấp hành pháp luật của pháp lý, trừ hành vi vi phạm pháp lý trong việc thực thi trách nhiệm, công vụ .
Cho vay nặng lãi là gì?
Cho vay lãi nặng trong thanh toán giao dịch dân sự ; là hành vi cho người khác vay tiền với mức lãi suất vay gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất vay cao nhất pháp luật trong Bộ luật Dân sự ; và thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng trở lên ; hoặc dưới 30.000.000 đồng nhưng đã bị xử phạt hành chính hoặc phán quyết về tội này .
Điều 468 BLDS lao lý về lãi suất vay vay như sau :
“Điều 468. Lãi suất
1. Lãi suất vay do những bên thỏa thuận hợp tác .
Trường hợp những bên có thỏa thuận hợp tác về lãi suất vay thì lãi suất vay theo thỏa thuận hợp tác không được vượt quá 20 % / năm của khoản tiền vay ; trừ trường hợp luật khác có tương quan pháp luật khác. Căn cứ tình hình trong thực tiễn và theo yêu cầu của nhà nước ; Ủy ban thường vụ Quốc hội quyết định hành động kiểm soát và điều chỉnh mức lãi suất vay nói trên và báo cáo giải trình Quốc hội tại kỳ họp gần nhất .
Trường hợp lãi suất vay theo thỏa thuận hợp tác vượt quá lãi suất vay số lượng giới hạn được lao lý tại khoản này ; thì mức lãi suất vay vượt quá không có hiệu lực hiện hành .
2. Trường hợp những bên có thỏa thuận hợp tác về việc trả lãi ; nhưng không xác lập rõ lãi suất vay và có tranh chấp về lãi suất vay thì lãi suất vay được xác lập bằng 50 % mức lãi suất vay số lượng giới hạn lao lý tại khoản 1 Điều này tại thời gian trả nợ. ”
Thủ tục tố cáo cho vay nặng lãi được tiến hành như thế nào?
Nộp đơn tố cáo tội cho vay nặng lãi ở đâu?
Theo pháp luật của Bộ luật hình sự năm năm ngoái ; thì hành vi cho vay nặng lãi nếu phải đến mức truy cứu truy cứu hình sự ; thì người phạm tội hoàn toàn có thể sẽ bị khởi tố theo Điều 201 về tội cho vay nặng lãi trong thanh toán giao dịch dân sự .
Căn cứ vào Khoản 2 của Điều 145 Bộ luật tố tụng hình sự năm năm ngoái ; thì Cơ quan có nghĩa vụ và trách nhiệm tiếp đón tố giác, tin báo về tội phạm, yêu cầu khởi tố gồm có : Cơ quan tìm hiểu, Viện kiểm sát và một số ít Cơ quan tổ chức triển khai khác đảm nhiệm tin báo, tố giác về tội phạm .
Nội dung đơn tố cáo
– Tên cơ quan, tổ chức triển khai, cá thể có thẩm quyền xử lý khiếu nại .
– Họ tên của người làm đơn tố cáo:
– Họ tên, chức vụ và hành vi vi phạm pháp lý của người bị tố cáo
– Người, có quan có thẩm quyền xử lý tố cáo xác định, Kết luận và giải quyết và xử lý người có hành vi vi phạm theo pháp luật của pháp lý .
Mời bạn xem thêm bài viết:
Quy trình, thủ tục giải quyết đơn tố cáo cho vay nặng lãi
Theo pháp luật của Luật Tố cáo năm 2018 ; việc xử lý đơn tố cáo phải được triển khai theo trình tự và thủ tục sau :
Thụ lý đơn tố cáo cho vay nặng lãi
Cơ quan / người có thẩm quyền xử lý tố cáo ra quyết định hành động thụ lý đơn tố cáo khi có đủ những điều kiện kèm theo sau :
- Đơn tố cáo ghi rõ ngày, tháng, năm tố cáo; họ tên, địa chỉ của người tố cáo, cách thức liên hệ với người tố cáo; hành vi vi phạm pháp luật bị tố cáo; người bị tố cáo và các thông tin khác có liên quan. Trường hợp nhiều người cùng tố cáo về cùng một nội dung; thì trong đơn tố cáo còn phải ghi rõ họ tên, địa chỉ, cách thức liên hệ với từng người tố cáo; họ tên của người đại diện cho những người tố cáo. Người tố cáo phải ký tên hoặc điểm chỉ vào đơn tố cáo.
- Người tố cáo có đủ năng lực hành vi dân sự; trường hợp không có đủ năng lực hành vi dân sự thì phải có người đại diện theo quy định của pháp luật;
- Vụ việc thuộc thẩm quyền giải quyết tố cáo của cơ quan, tổ chức, cá nhân tiếp nhận tố cáo;
- Nội dung tố cáo có cơ sở để xác định người vi phạm, hành vi vi phạm pháp luật.
- Trong thời hạn 05 ngày làm việc kể từ ngày ra quyết định thụ lý tố cáo; người giải quyết tố cáo có trách nhiệm thông báo cho người tố cáo; và thông báo về nội dung tố cáo cho người bị tố cáo biết.
Xác minh nội dung trong đơn tố cáo hành vi cho vay nặng lãi
Sau khi thụ lý, người xử lý tố cáo phải tiến hành xác minh thông tin tố cáo và được triển khai như sau :
- Người giải quyết tố cáo tiến hành xác minh; hoặc giao cho cơ quan thanh tra cùng cấp hoặc cơ quan, tổ chức, cá nhân khác xác minh nội dung tố cáo. Việc giao xác minh nội dung tố cáo phải thực hiện bằng văn bản.
- Người xác minh nội dung tố cáo phải tiến hành các biện pháp cần thiết để thu thập thông tin, tài liệu; làm rõ nội dung tố cáo. Thông tin, tài liệu thu thập phải được ghi chép thành văn bản; khi cần thiết thì lập thành biên bản, được lưu giữ trong hồ sơ vụ việc tố cáo.
- Trong quá trình xác minh, người xác minh nội dung tố cáo; phải tạo điều kiện để người bị tố cáo giải trình, đưa ra các chứng cứ để chứng minh tính đúng, sai của nội dung cần xác minh.
- Kết thúc việc xác minh nội dung tố cáo; người được giao xác minh phải có văn bản báo cáo người giải quyết tố cáo về kết quả xác minh nội dung tố cáo và kiến nghị biện pháp xử lý.
Kết luận nội dung tố cáo trong đơn tố cáo hành vi cho vay nặng lãi
Căn cứ vào nội dung tố cáo, báo cáo giải trình của người bị tố cáo ; tác dụng xác định nội dung tố cáo, tài liệu, chứng cứ có tương quan ; người xử lý tố cáo phát hành Kết luận nội dung tố cáo .
Kết luận nội dung tố cáo có những nội dung chính sau đây :
- Kết quả xác minh nội dung tố cáo;
- Căn cứ pháp luật để xác định có hay không có hành vi lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản;
- Kết luận về nội dung tố cáo là đúng, đúng một phần hoặc tố cáo sai sự thật; xác định trách nhiệm của từng cơ quan, tổ chức, cá nhân liên quan đến nội dung tố cáo;
- Các biện pháp xử lý theo thẩm quyền cần thực hiện; kiến nghị cơ quan, tổ chức, cá nhân khác áp dụng các biện pháp xử lý theo thẩm quyền đối với cơ quan, tổ chức, cá nhân có vi phạm pháp luật;
- Kiến nghị cơ quan có thẩm quyền xem xét sửa đổi, bổ sung chính sách, pháp luật; áp dụng các biện pháp cần thiết để bảo vệ lợi ích của Nhà nước, quyền; và lợi ích hợp pháp của cơ quan, tổ chức, cá nhân.
Xử lý kết luận nội dung tố cáo của người giải quyết tố cáo
Chậm nhất là 07 ngày thao tác kể từ ngày phát hành Tóm lại nội dung tố cáo ; người xử lý tố cáo địa thế căn cứ vào Kết luận nội dung tố cáo thực thi việc giải quyết và xử lý như sau :
- Trường hợp kết luận người bị tố cáo không có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản; thì khôi phục quyền và lợi ích hợp pháp của người bị tố cáo bị xâm phạm do việc tố cáo không đúng sự thật gây ra; đồng thời xử lý theo thẩm quyền hoặc kiến nghị cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền xử lý người cố ý tố cáo sai sự thật;
- Trường hợp kết luận người bị tố cáo có hành vi; hoặc có dấu hiệu của hành vi lừa đảo; thì áp dụng biện pháp xử lý theo thẩm quyền hoặc kiến nghị cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền xử lý theo quy định của pháp luật.
- Trường hợp hành vi vi phạm của người bị tố cáo có dấu hiệu của tội phạm; thì chuyển ngay hồ sơ vụ việc đến Cơ quan điều tra; hoặc Viện kiểm sát nhân dân có thẩm quyền để xử lý theo quy định của pháp luật.
- Trong thời hạn 05 ngày làm việc; kể từ ngày có kết quả xử lý, cơ quan, tổ chức, cá nhân có thẩm quyền xử lý; kiến nghị trong kết luận nội dung tố cáo có trách nhiệm thông báo bằng văn bản cho người giải quyết tố cáo về kết quả xử lý.
Trên đây là bài viết tư vấn của chúng tôi về “ Thủ tục tố cáo cho vay nặng lãi ”. Nếu có vướng mắc cần tư vấn và tương hỗ xin vui mắt liên hệ 0833102102
Câu hỏi thường gặp
Nguyên tắc giải quyết tố cáo là gì?
Điều 4 Luật tố cáo quy định 2 nguyên tắc giải quyết tố cáo gồm:
1. Việc giải quyết tố cáo phải kịp thời, chính xác, khách quan, đúng thẩm quyền, trình tự, thủ tục và thời hạn theo quy định của pháp luật.
2. Việc giải quyết tố cáo phải bảo đảm an toàn cho người tố cáo; bảo đảm quyền và lợi ích hợp pháp của người bị tố cáo trong quá trình giải quyết tố cáo.
Trách nhiệm phối hợp của cơ quan, tổ chức, cá nhân có liên quan trong việc giải quyết tố cáo? Trong khoanh vùng phạm vi trách nhiệm, quyền hạn của mình, cơ quan, tổ chức triển khai, cá thể có tương quan có nghĩa vụ và trách nhiệm phối hợp với người xử lý tố cáo ; phân phối thông tin, tài liệu có tương quan đến nội dung tố cáo theo lao lý của pháp lý ; vận dụng những giải pháp bảo vệ người tố cáo theo thẩm quyền ; giải quyết và xử lý người có hành vi vi phạm pháp lý theo Kết luận nội dung tố cáo ; giải quyết và xử lý cơ quan, tổ chức triển khai, cá thể có hành vi vi phạm pháp lý về tố cáo.
5/5 – ( 1 bầu chọn )
Source: https://dvn.com.vn
Category: Hỏi Đáp
